• Beige, Pink and Gold Visual Storytelling
  • Beige%25252C%252520Pink%252520and%252520
  • 1_edited
  • Untitled%252520design%252520(15)_edited_
  • 2_edited_edited
  • Twitter
  • YouTube

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי הוא אומנות של התאמת מטרות החיים החשובות ביותר למשפחה לכלל האמצעים העומדים לרשותה.

הוא משלב שיטות עבודה מתחומים שונים ומייצר תמונה מלאה המאפשרת לנהל ולהגדיל את ההון לאורך זמן .

בין השאר הוא עוסק בקביעת מטרות, סדרי עדיפויות, תקציב משפחתי, אסטרטגיית השקעות, ניהול סיכונים, הגנות ביטוחיות, חסכון פנסיוני, תכנון מס, תכנון פרישה והעברת נכסים בין-דורית.

התכנון הפיננסי מותאם לצרכים, למצב (גיל סטטוס משפחתי מצב כלכלי) ולפרופיל הסיכון של כל אחד ואחת ונועד לעזור בקבלת החלטות ובהשגת היעדים הכלכליים.

התכנון הפיננסי עוסק בשאלות כמו -

  • איך לייצר הכנסות מנכסים ולהגדיל את ההון העצמי 

  • איך להשקיע נכון ולשפר את התשואה על ההשקעה

  • איך להוריד עמלות ודמי ניהול ולשלם פחות מיסים

  • איך להגדיל את הפנסיה ולגדר סיכונים פיננסיים

  • איך להעביר נכון נכסים והון לדורות הבאים

  • איך להגשים חלומות ולהגיע לחופש כלכלי

למי מתאים התכנון הפיננסי?

בעולם שבו אין יותר בטחון תעסוקתי או אופק פנסיוני - התכנון הפיננסי הופך ממותרות לכורח המציאות.

אם בעבר השקעה בתכנון פיננסי הייתה עניין לעשירים בלבד, הרי שכיום היא הפכה לנחלת הכלל.

מי יכול להרוויח מתכנון פיננסי?

  • שכירים או עצמאיים בעלי כושר השתכרות בינוני-גבוה השואפים להגדיל את ההון האישי והמשפחתי

  • משפחות או יחידים שכבר צברו נכסים והון ומעוניינים לשמר או להגדיל אותו

  • בעלי עסקים השואפים לשפר את מצבם הפיננסי האישי והמשפחתי

  • צעירים ומשפחות בתחילת דרכם השואפים להתנהל נכון יותר ולשפר את עתידם הכלכלי

  • מתכנני פרישה מהעבודה בין אם בגיל פרישה או בגיל צעיר יותר

  • שוחרי ידע ועצמאות כלכלית

  

חשוב לדעת - משפחות ויחידים מעשירונים נמוכים יכולים לקבל סיוע בסיסי ללא עלות מעמותת ״פעמונים״.

"השקעה בידע תמיד משלמת את הריבית הגבוהה ביותר"

בנג'מין פרנקלין

 

שלבי התכנון הפיננסי

תכנון פיננסי מלווה את המשפחה במהלך כל מעגל החיים ולא בכדי הוא נקרא גם ״תכנון חיים״.

שלבי התכנון כוללים:

ביסוס הקשר. הגדרת מערכת היחסים ותיאום הציפיות בין הלקוח למתכנן הפיננסי.

איסוף מידע והגדרת מטרות. איסוף כל המידע הרלוונטי הקיים על הלקוח ומשפחתו. הגדרת מטרות וסדרי עדיפויות. יילקחו בחשבון מטרות לטווח קצר בינוני וארוך כמו - רכישת דירה, החלפת רכב, טיולים משפחתיים, אירועים גדולים, עזרה לילדים (לימודים, חתונה, ירושה..), הגדלת הון, פרישה מוקדמת והגשמת חלומות.

הערכת מצב וניתוח הנתונים. מיפוי כל המרכיבים הפיננסיים - הכנסות הוצאות התחייבויות ונכסים (ראליים, פיננסיים, אלטרנטיביים) וזיהוי הפערים בין הרצוי למצוי.

בניית תכנית פיננסית. התוכנית כוללת בדיקה ושיפור של הנכסים ההתחייבויות החסכונות הפנסיה והביטוחים. במידת הצורך יעשה שימוש ב״מאיצי הון״ כמו הטבות מס, מינוף חכם והשקעות אלטרנטיביות. יוצגו מספר אסטרטגיות השקעה והמלצות. 

יישום המלצות. במידת הצורך נסייע לבצע את הפעולות אל מול היצרנים הפיננסים (הבנקים חברות הביטוח וההשקעה).

מעקב ובקרה. התכנית הפיננסית מתבצעת לאורך זמן ובתנאים משתנים. אחת לתקופה ראוי לבחון אותה ולבצע שינויים והתאמות במידת הצורך.

1.png
2.png
3.png
4.png
5.png
6.png
Financial Planning Process diagram
 
 

אנו מציעים שירותי ניהול הון (״פמילי אופיס״) למשפחות ויחידים בעלי הון עצמי של מעל 10 מליון ש״ח.

כאנשי האמון שלך נבחן באופן שוטף את תיקי הנכסים וההשקעות שלך, נמליץ ונבצע התאמות בהתאם להתפתחויות בעולם הפיננסי ובהתאם לשינויים בצרכים ובמטרות שלך ושל משפחתך.

השירות כולל -

  • ריכוז כל ההשקעות (פיננסיות ונכסים) תחת קורת גג אחת

  • ניהול ופיקוח אחר ביצועי תיק ההשקעות  

  • ניהול נכסי נדל״ן מניב (באם קיימים)

  • איתור הזדמנויות וגישה להשקעות אלטרנטיביות

  • הורדת עלויות ועמלות בבנקים חברות ביטוח והשקעות

  • ייזום חוות דעת מומחים בענייני מס ופרישה

  • יעוץ משכנתאות והלוואות    

  • תכנון פיננסי תקופתי ופגישות יעוץ שוטפות

  • ביצוע דו״חות מעקב חצי שנתיים

ניהול הון

ייעוץ וליווי עסקי

העסק שלך לא גדל כמו שתכננת? החברה אינה רווחית מספיק? המתחרים נוגסים בנתח השוק? את/ה לא ממצה את הפוטנציאל הניהולי והמנהיגותי שלך?

 

נעים מאד, שמי צחי מגד, אני יזם משקיע ומנטור עסקי המלווה יזמים ומנהלים בכירים בדרך להצלחה!

בשנים האחרונות אני משמש כמנטור בתוכנית לליווי עסקים של קרן שמש וכיועץ מומחה מטעם חברות הייעוץ הגלובליות: 

Gerson-Lehrman-Group-Logo.png

לאחר שיעצתי לחברות וגופים מובילים במשק (כמו רשות החדשנות, הרשות לניירות ערך, רשות התחרות ועוד) והובלתי חברות ועסקים בהיקפים של מאות מיליוני דולרים, החלטתי להעביר את הידע שלי הלאה.

 

כחלק מהתהליך הייעוץ נבחן את מצב העסק או החברה שלך, נגבש את החזון והאסטרטגיה ונבנה תכנית עבודה פרקטית שתוביל אותך להגשמת היעדים והמטרות שהצבת לעצמך (אבחון > ייעוץ > ליווי > הטמעה).

אנו מתמחים ב -

 

  • ייעוץ אסטרטגי - גיבוש חזון מטרות ויעדים, ניתוח הסביבה העסקית והתחרותית, זיהוי חוזקות חולשות הזדמנויות ואיומים (SWOT), פיתוח מודל עסקי ואסטרטגית צמיחה, בניית תוכנית עסקית

  • ייעוץ שיווקי - גיבוש האסטרטגיה השיווקית (מקומית ובינלאומית), בניית המותג, ניהול המוצר, תקשורת שיווקית, ניו-מדיה, הפצה ומכירה, יצירה והמרה של לידים, הגדלת המכירות, שימור לקוחות

  • פיתוח עסקי - שותפויות אסטרטגיות, מיזוגים ורכישות, גיוסי הון

  • ייעוץ ארגוני - מבנה ארגוני, תהליכי עבודה, הגדרות תפקידים, ניהול צוותים מבוזרים, אימון והכשרה של עובדים ומנהלים

  • פיתוח מנהיגות עסקית – הובלה באמצעות השפעה, ערכי ליבה, תרבות ארגונית, סטוריטלינג, בניית צוות מוביל  

  • ניהול פרויקטים ארגוניים במיקור חוץ 

 

תהליך הייעוץ והליווי נעשה באמצעות פגישות עבודה לפי המסלולים הבאים -

 

  • מסלול בסיסי - 12 פגישות עוקבות

  • מסלול ביניים - 24 פגישות עוקבות

  • מסלול ריטיינר 

אני מזמין אותך לתאם פגישת היכרות מקצועית של שעתיים ללא התחייבות ובמחיר של שעה אחת בלבד. 

 

זה הזמן לקחת את העסק שלך לשלב הבא, יש לך רק מה להרוויח מזה!

 

הרצאות וסדנאות

להזמנת הרצאות וסדנאות וקבלת הצעת מחיר, צרו קשר.